Terceirização de serviços hipotecários e de crédito para entidades de crédito e cooperativas de crédito
O sucesso de uma empresa de crédito depende da sua capacidade de transformar, de forma consistente, os pedidos em empréstimos concedidos, e atingir esse padrão requer uma execução fiável em relação a cada mutuário. A Sourcefit cria equipas offshore e nearshore dedicadas para entidades de crédito hipotecário, corretores e cooperativas de crédito, prestando toda a gama de operações de apoio ao crédito hipotecário e ao crédito em geral, através de modelos de prestação flexíveis, apoiados por uma infraestrutura de conformidade comprovada, gestão de contas dedicada e a capacidade de se adaptar ao volume e às condições do mercado.
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Por que razão as empresas de crédito hipotecário e de empréstimos recorrem à subcontratação
Contratação mais rápida, custos operacionais mais baixos e acesso a profissionais especializados na área de hipotecas e crédito.
As empresas de crédito hipotecário e de concessão de empréstimos que criam equipas remotas dedicadas conseguem conceder mais empréstimos, à medida que as suas operações se tornam mais enxutas e eficientes. Os processadores de empréstimos offshore e nearshore, os assistentes de subscrição, os especialistas em revisão de documentos e os coordenadores de conclusão de processos reduzem os custos operacionais em até 70% e ajudam a concluir os empréstimos mais rapidamente, com menos atrasos. Os centros de prestação de serviços globais da Sourcefitproporcionam um acesso alargado a profissionais qualificados na área das hipotecas e do crédito, com experiência no processamento de empréstimos, na subscrição e em toda a gama de funções de conformidade que caracterizam este setor.
Funções que oferecemos para empresas de crédito hipotecário e de empréstimos
Processamento de pedidos de empréstimo, configuração de processos, resolução de condições e gestão do fluxo de trabalho, para garantir que os fluxos de trabalho de concessão de empréstimos decorram com precisão e eficiência em todos os tipos de empréstimo.
- Responsável pelo processamento de empréstimos
- Técnico Sénior de Processamento de Empréstimos
- Especialista em Concessão de Empréstimos
- Coordenador de Gestão de Oleodutos
- Especialista em Liquidação de Condições
Recolha de dados, preparação de ficheiros, documentação relativa à avaliação de riscos e coordenação do processo de análise de crédito, com vista a apoiar decisões de análise de crédito mais rápidas e precisas em todos os pedidos de empréstimo.
- Assistente de subscrição
- Analista de Subscrição
- Coordenador de Avaliação de Riscos
- Especialista em Preparação de Ficheiros
- Analista de Apoio à Subscrição
Recolha, análise, verificação e indexação de documentos, para garantir que cada processo de empréstimo esteja completo, correto e em conformidade antes de avançar no processo.
- Especialista em Análise de Documentos
- Analista de Verificação de Documentos
- Coordenador de Indexação de Ficheiros
- Especialista em Verificação de Rendimentos
- Revisor de Documentos de Título
Coordenação do encerramento, preparação da divulgação, apoio financeiro e gestão de documentos pós-encerramento, para garantir que os encerramentos de empréstimos sejam precisos e ocorram dentro do prazo previsto.
- Coordenador de Encerramento
- Especialista em Preparação de Relatórios Financeiros
- Analista de Apoio ao Financiamento
- Especialista em Documentação Pós-Fechamento
- Coordenador de Operações de Encerramento
Acompanhamento regulamentar, documentação de conformidade, preparação para auditorias e elaboração de relatórios, para garantir que as operações de crédito estejam em conformidade com a RESPA, a TILA e os requisitos regulamentares em constante evolução.
- Analista de Conformidade
- Especialista em Relatórios Regulamentares
- Coordenador da Preparação da Auditoria
- Especialista em Documentação de Conformidade
- Analista de Controlo de Qualidade
O especialista em comunicação com os mutuários é responsável pela comunicação, pelas atualizações sobre o estado dos empréstimos, pelo processamento de pagamentos e pelo apoio administrativo, de modo a garantir o bom funcionamento das operações de crédito nos bastidores.
- Representante de Apoio ao Cliente
- Mutuário
- Coordenador de Processamento de Pagamentos
- Assistente Administrativo
- Analista de Relatórios
Vencedor do Prémio Stevie® de Ouro
Prémio
para a Inovação em IA
Soluções flexíveis de subcontratação para hipotecas e empréstimos
Reforço de pessoal
Incorpore à sua equipa profissionais especializados em hipotecas e crédito. Você gere-os diretamente, nós tratamos de tudo o resto.
EOR
Contrate pessoal para a área de hipotecas e crédito ao abrigo da nossa entidade jurídica, com total conformidade, gestão da folha de pagamentos e recursos humanos a nível de várias regiões.
Totalmente gerido
Criamos e supervisionamos toda a sua operação de crédito hipotecário e concessão de empréstimos no estrangeiro, desde o recrutamento até à gestão diária da qualidade.
Liderança integrada
Um responsável sénior pelas operações integrado na vossa equipa offshore, que gere, em vosso nome, a execução, a qualidade e as normas de conformidade.
Soluções nearshore
A República Dominicana para os credores sediados nos EUA; a África do Sul para os clientes europeus que necessitam de um maior alinhamento de fusos horários nas funções de processamento e conformidade.
Baseado na produção
Aumente a capacidade da sua equipa de hipotecas e crédito para fazer face a picos de pedidos, picos do ciclo das taxas de juro ou lançamentos de novos produtos, e reduza-a novamente quando a procura se normalizar.
Ferramentas e soluções de IA
Automatize os fluxos de trabalho relacionados com hipotecas e empréstimos, incluindo o processamento de documentos, a elaboração de relatórios de conformidade e a gestão do pipeline de empréstimos, utilizando WorkingAI em conjunto com a sua equipa.
Gestão de pessoas e do trabalho
Gestão completa de RH, processamento salarial, gestão de desempenho e visibilidade da força de trabalho através da Knit , a plataforma de gestão de pessoal da Sourcefit.
Como funciona a contratação de pessoal para o setor hipotecário e de crédito com Sourcefit
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01
Avaliação
Trabalhamos consigo para definir funções, requisitos de conformidade e as normas de processamento e regulamentares exigidas pelas operações de crédito.
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02
Recrutamento
Selecionamos, avaliamos e apresentamos profissionais qualificados na área de hipotecas e crédito, normalmente no prazo de cinco a dez dias úteis, sem qualquer custo para si.
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03
Integração
A sua equipa é integrada nos seus sistemas com um apoio completo à gestão de contas, concebido para ter um bom desempenho desde o primeiro dia e para se adaptar à medida que o volume de empréstimos e os ciclos de candidatura aumentam.
Por que razão as empresas escolhem a Sourcefit para hipotecas e empréstimos
Infraestrutura com certificação de conformidade
Certificação PCI-DSS, SOC 2 e ISO 27001 em todos os centros de prestação de serviços, garantindo às operações de crédito a segurança de dados e os padrões de conformidade exigidos pelos mutuários e pelas entidades reguladoras.
Conhecimento especializado em crédito
Experiência comprovada nas áreas de processamento de empréstimos, apoio à avaliação de crédito, revisão de documentos, coordenação de formalizações e operações de conformidade para entidades de crédito hipotecário e cooperativas de crédito de todas as dimensões.
Entrega global, normas locais
Seis centros de processamento que abrangem todos os principais fusos horários, concebidos para garantir uma precisão de processamento e padrões de conformidade consistentes em todos os tipos de empréstimo e condições de mercado.
Relação custo-eficiência sem compromissos
Reduza os custos das operações de crédito em até 70 %, mantendo ao mesmo tempo a precisão e os padrões regulamentares exigidos por cada pedido e conclusão de transação.
Operações com IA
WorkingAI automatiza os fluxos de trabalho relacionados com hipotecas e empréstimos em colaboração com a sua equipa, melhorando a rapidez do processamento de documentos, a elaboração de relatórios de conformidade e a visibilidade do pipeline de empréstimos.
FAQs
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Que funções relacionadas com hipotecas e empréstimos posso externalizar através do Sourcefit?
Sourcefit coloca profissionais nas áreas de processamento de empréstimos, assistentes de avaliação de crédito, especialistas em revisão de documentos, coordenadores de formalização de contratos, analistas de conformidade e profissionais de back-office na área de crédito. Se precisar de uma função que não conste aqui, os nossos recrutadores podem procurá-la mediante pedido.
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Quanto tempo demora a contratar pessoal especializado em hipotecas e empréstimos no estrangeiro?
A maioria dos cargos na área de hipotecas e crédito é preenchida no prazo de cinco a dez dias úteis após a finalização do briefing. Os cargos de nível sénior ou de especialista podem demorar duas a três semanas, dependendo da experiência em conformidade e dos requisitos relativos ao tipo de empréstimo.
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Com que plataformas de crédito hipotecário e de empréstimos trabalham os colaboradores offshore?
Sourcefit Os profissionais da área de hipotecas e crédito possuem experiência com as plataformas Encompass, Calyx Point, BytePro, Salesforce Financial Services Cloud e as principais plataformas de originação e processamento de empréstimos. Selecionamos candidatos que se adaptem aos sistemas já utilizados pelas operações de crédito.
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A contratação de pessoal para serviços hipotecários e de crédito no estrangeiro cumpre os requisitos da RESPA e da TILA?
Sim. Todos os centros de prestação de serviços da Sourcefit dispõem de infraestruturas certificadas segundo as normas PCI-DSS, SOC 2 e ISO 27001. Os protocolos de conformidade, os controlos de segurança de dados e a formação em matéria de regulamentação estão integrados em todos os projetos de crédito hipotecário e de empréstimo desde o primeiro dia.
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Será que as equipas offshore conseguem adaptar-se aos picos de tráfego das aplicações e aos picos dos ciclos tarifários?
Sim. O modelo de colaboração flexível da Sourcefitpermite que as operações de crédito aumentem a capacidade de processamento, revisão de documentos e conformidade durante períodos de elevado volume e se adaptem à medida que a procura se normaliza. Não existem períodos de vinculação nem penalizações relacionadas com o aumento da capacidade.
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A « Sourcefit » pode apoiar tanto corretores hipotecários independentes como grandes instituições de crédito?
Sim. A Sourcefit trabalha tanto com a colocação de um único profissional como com grandes equipas distribuídas nas áreas das hipotecas e do crédito. Os projetos adaptam-se ao volume de empréstimos e o modelo ajusta-se à medida que os ciclos de candidatura e as condições de mercado mudam.